按语：6月11日消息，外资PE（或VC）管理公司将获准在沪设子公司，考虑到许多新商务的诞生都不乏假的跟风者，建议企业在融资时仍须谨慎核对投资方的真实背景。

    全球金融危机持续蔓延，对中小企业的冲击越来越大，威胁最大的无疑是现金流的紧张：订单下滑，销售困难，回款率低而且缓慢，银行贷款周期长，申请难，很难救急。

    就像口渴的人很难拒绝递到面前的水，无心查验这水是否干净、甚至有毒，危机中对现金流饥渴的中小企业更难以拒绝“钱”的诱惑，容易掉进金融欺诈的陷阱。

    危险的陷阱

    “李记者，有家自称是美国投行的公司要贷款给我，条件比银行优厚不少，还要来厂子里做调查，你帮我查查这家企业的背景，这种贷款靠不靠谱？有什么风险？”电话里，山东潍坊某加工企业陈老板的语气里带着急切。他很需要这笔钱，但多年商场的打拼让他本能地感觉到了可能的风险，委托身在北京“见多识广”的记者打听虚实。

    因为全球性的金融危机，陈老板以出口为主的厂子遭遇了订单下滑，造成现金流紧张，需一笔900万元（人民币）左右的资金，并在积极申请银行贷款。这时候这家自称在美国迈阿密注册的高华投资公司伸来了援助之手，表示可以提供比银行利率更优惠的资金，150万美元（按当时汇率折算，约合1020万元人民币），但需要通过一个对方指定的中介机构进行企业的实地调查和全程服务，费用由陈老板承担，总费用约合30万元人民币；如一切顺利，3个月内陈老板就能拿到这笔钱。

    高华？这听起来很像美国高盛在国内的合资公司高盛高华，但《中国经营报》记者咨询了高盛高华总部，得到的回复是：高盛并无在美国迈阿密注册的名为高华的分公司。

    随后，通过对几家国际投行和私募基金的咨询，得到的回复也是没有听说过这家公司。其中一家投行的执行董事给出了他们投资中国内地企业的标准程序：在和企业进行初步接触后，对企业进行实地的尽职调查，费用都由投资方承担，因为这是因公出差；调查完成后，商定具体投资数额，请专业的法律和中介服务机构，合法的完成所有相关合同、手续，然后资金到账。这位董事提醒说，尽职调查和中介费用都要企业承担是很违反常规的做法，同时他还特别指出，投行和私募基金如果针对单个企业，一般以股权投资和长期投资为主，几乎不提供短期的融资服务，那是普通商业银行的职能。

    在这家公司的官方网站上，《中国经营报》记者也只能看到这家公司对自己投资业务的简单介绍，无法获得很具体的资料，难以查证。将这些信息反馈给陈老板，他的第一反应是：果然有问题，这钱不能要。

    “这种不明的资金来源或融资渠道是比较典型的欺诈陷阱之一，在危机的时刻，中小企业要特别注意防范。”澳洲会计师公会北京委员会委员、澳洲资深注册会计师黄振胜提醒，他所在的澳洲会计师公会是一家世界性的会计师协会，全球有超过12万成员，在最近完成的一项针对中小型企业当下经营风险的调研中发现，金融欺诈是最危险的陷阱之一。