在人们还对中行沈丘支行1.461亿元票据诈骗案、浦发银行上海1.26亿元房贷诈骗案心有余悸之时，日前，交通银行又曝一起涉案金额约2亿元的巨额客户资金诈骗案。

    6月10日，交通银行新闻发言人称，“日前，我行在开展新一轮案件专项治理和客户信息管理系统升级过程中，在沈阳市分行发现了一起客户资金被诈骗的案件，经初步核查，涉案金额约2亿元。”

    发现案件后，交行并未披露过多，仅声称，正在积极配合公安部门对此案进行调查，并已启动应急机制，采取了资产保全措施，案件风险敞口得到了有效控制。

    记者电话采访交行沈阳分行时，一位工作人员表示，不清楚具体事态，但证实了行长更迭，新上任的分行行长是原交行南京分行的谭曙光。　

    记者了解到，交行沈阳市分行在事发前，业绩较好，截至2005年底，该行全辖人民币存款增幅达16.78%；中间业务收入增幅达26.03%；税前利润增幅达32.94%。

    “按下葫芦浮起瓢”案件反弹压力不容小觑

    今年一季度，针对国有商业银行大案、要案接连发生的状况，4家国有商业银行陆续成立了案件专项治理工作领导小组，开展了以制度建设执行情况为主要内容的业务大检查活动。

    工商银行抽调人员组成四百九十多个检查组，对基层负责人和重要岗位人员进行全面检查；农业银行开展全行风险专项大检查；中国银行开展以会计核算为内容的“拉网式”大检查，但当业务大检查进入尾声时，股份制商业银行——交通银行又发生了特大诈骗案，“按下葫芦浮起瓢”，不断发生的金融诈骗案让诸多银行防不胜防。

    银监会副主席蒋定之在国有商业银行案件专项治理电视电话会议上一再强调，国有商业银行案件多发、高发的态势并未从根本上得到遏制，巩固案件专项治理成果的基础比较脆弱，案件反弹的压力仍然很大。

    银监会统计数据表明，一季度国有商业银行共发案件55件，百万元以上案件数量为15件，涉案金额5.63亿元。

    中国社科院金融研究所研究员易宪容告诉中国经济时报记者，“各银行类似的问题还有很多，只是有些没查出来。当今的问题是计划经济体制下的阴影还没有去除，银行负责人还是任命制，产权不明晰，这些问题不解决，银行案件高发是控制不了的。”

    内控机制别做“银样蜡枪头”

    一桩桩银行大案发生后，监管部门、专家学者和商业银行自身还是将目光集中到银行的内部控制问题上。

    中国社科院金融研究所副研究员彭兴韵接受中国经济时报记者采访时说，金融大案频繁发生，说明中国银行业内部风险控制不足，商业银行的操作风险较大。

    彭兴韵说，这几年出现的金融大案暴露出的问题是，对分管支行的行长或主管业务的副行长监控不力。另外，商业银行自身一些项目的借款风险监控不严，如浦发银行将个人借款业务的审查外包。

    “现在大部分银行都将个人借款审查委托律师事务所去做，律师事务所很多时候并不会实地考察，评估时打打电话，和借款人聊一下，简单查一下工作单位是否存在，看一下营业执照复印件等简单证明就了事。很多时候没有实地调查、核实，这样给诈骗者提供了机会。”彭兴韵说。